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近年、投資への関心が高まっています。
老後資金の準備や資産形成など、投資を始める理由は様々です。
しかし、投資にはリスクが伴うため、
始める前にしっかりと理解しておくことが重要です。
そこで今回は、NISA（少額投資非課税制度）について、
基本的なことを解説します。
NISAは、日本国内の個人投資家が一定額までの範囲内で、
投資で得た利益に対して税金がかからない制度です。
2014年にスタートし、2023年には制度が大幅に拡充されました。
NISAには、つみたてNISAと一般NISAの2種類があります。
＜NISAの種類に関して＞
NISAには、つみたてNISAと一般NISAの2種類があります。
つみたてNISA: 毎月一定額を積み立てる投資信託に投資できる制度です。
年間40万円までの積立投資が非課税になります。非課税期間は20年です。
一般NISA: 株式や投資信託などを売買できる制度です。
年間120万円までの譲渡益が非課税になります。非課税期間は5年です。
＜NISAのメリットに関して＞
NISAのメリットは、以下の通りです。
投資で得た利益が非課税になる: 従来の投資では、
利益に対して約20％の税金がかかりますが、
NISA口座で得た利益は非課税になります。
少額から始められる: つみたてNISAは月100円から、
一般NISAは1万円から始められます。
初心者でも始めやすい: 証券会社や銀行で簡単に口座を開設できます。
＜NISAの注意点に関して＞
NISAには、以下の注意点があります。
非課税枠には限りがある: つみたてNISAと
一般NISAの非課税枠はそれぞれ年間40万円と
120万円です。この枠を超えた分の利益は課税されます。
非課税期間がある: つみたてNISAは20年、
一般NISAは5年の非課税期間があります。
非課税期間終了後は、課税対象となります。
すべての投資商品が対象ではない: 対象となる投資商品は限られています。
＜NISAの始め方に関して＞
NISAを始めるには、以下の手順が必要です。
証券会社や銀行でNISA口座を開設する
投資商品を選ぶ
投資を始める
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＜NISAでおすすめの投資商品に関して＞
NISAでおすすめの投資商品は、以下の通りです。
つみたてNISA: 全世界株式や全世界リートなどのインデックスファンド
一般NISA: 高配当株や成長株
〇まとめになります。
NISAは、投資を始めるのに最適な制度です。非課税枠を活用して、
お得に投資を始めましょう。
